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中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法(全文)

來(lái)源: 本站? 發(fā)布日期:2022-09-06 00:00    點(diǎn)擊量:375

中華人民共和國主席令

第一一九號


     《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法》已由中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第三十六次會(huì )議于2022年9月2日通過(guò),現予公布,自2022年12月1日起施行。



中華人民共和國主席??習近平

2022年9月2日



中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法


(2022年9月2日第十三屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第三十六次會(huì )議通過(guò))


目  錄


第一章 總  則


第二章 電信治理


第三章 金融治理


第四章 互聯(lián)網(wǎng)治理


第五章 綜合措施


第六章 法律責任


第七章 附  則


第一章 總  則


第一條 為了預防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng),加強反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作,保護公民和組織的合法權益,維護社會(huì )穩定和國家安全,根據憲法,制定本法。


第二條 本法所稱(chēng)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙,是指以非法占有為目的,利用電信網(wǎng)絡(luò )技術(shù)手段,通過(guò)遠程、非接觸等方式,詐騙公私財物的行為。


第三條 打擊治理在中華人民共和國境內實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)或者中華人民共和國公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng),適用本法。


境外的組織、個(gè)人針對中華人民共和國境內實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)的,或者為他人針對境內實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供產(chǎn)品、服務(wù)等幫助的,依照本法有關(guān)規定處理和追究責任。


第四條 反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作堅持以人民為中心,統籌發(fā)展和安全;堅持系統觀(guān)念、法治思維,注重源頭治理、綜合治理;堅持齊抓共管、群防群治,全面落實(shí)打防管控各項措施,加強社會(huì )宣傳教育防范;堅持精準防治,保障正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和群眾生活便利。


第五條 反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作應當依法進(jìn)行,維護公民和組織的合法權益。


有關(guān)部門(mén)和單位、個(gè)人應當對在反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作過(guò)程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、個(gè)人信息予以保密。


第六條 國務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作機制,統籌協(xié)調打擊治理工作。


地方各級人民政府組織領(lǐng)導本行政區域內反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作,確定反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙目標任務(wù)和工作機制,開(kāi)展綜合治理。


公安機關(guān)牽頭負責反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作,金融、電信、網(wǎng)信、市場(chǎng)監管等有關(guān)部門(mén)依照職責履行監管主體責任,負責本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作。


人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用,依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)。


電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔風(fēng)險防控責任,建立反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙內部控制機制和安全責任制度,加強新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險安全評估。


第七條 有關(guān)部門(mén)、單位在反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作中應當密切協(xié)作,實(shí)現跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng),加強專(zhuān)業(yè)隊伍建設,有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)。


第八條 各級人民政府和有關(guān)部門(mén)應當加強反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳,普及相關(guān)法律和知識,提高公眾對各類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙方式的防騙意識和識騙能力。


教育行政、市場(chǎng)監管、民政等有關(guān)部門(mén)和村民委員會(huì )、居民委員會(huì ),應當結合電信網(wǎng)絡(luò )詐騙受害群體的分布等特征,加強對老年人、青少年等群體的宣傳教育,增強反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳教育的針對性、精準性,開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳教育進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區、進(jìn)農村、進(jìn)家庭等活動(dòng)。


各單位應當加強內部防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作,對工作人員開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙教育;個(gè)人應當加強電信網(wǎng)絡(luò )詐騙防范意識。單位、個(gè)人應當協(xié)助、配合有關(guān)部門(mén)依照本法規定開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作。


第二章 電信治理


第九條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應當依法全面落實(shí)電話(huà)用戶(hù)真實(shí)身份信息登記制度。


基礎電信企業(yè)和移動(dòng)通信轉售企業(yè)應當承擔對代理商落實(shí)電話(huà)用戶(hù)實(shí)名制管理責任,在協(xié)議中明確代理商實(shí)名制登記的責任和有關(guān)違約處置措施。


第十條 辦理電話(huà)卡不得超出國家有關(guān)規定限制的數量。


對經(jīng)識別存在異常辦卡情形的,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者有權加強核查或者拒絕辦卡。具體識別辦法由國務(wù)院電信主管部門(mén)制定。


國務(wù)院電信主管部門(mén)組織建立電話(huà)用戶(hù)開(kāi)卡數量核驗機制和風(fēng)險信息共享機制,并為用戶(hù)查詢(xún)名下電話(huà)卡信息提供便捷渠道。


第十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者對監測識別的涉詐異常電話(huà)卡用戶(hù)應當重新進(jìn)行實(shí)名核驗,根據風(fēng)險等級采取有區別的、相應的核驗措施。對未按規定核驗或者核驗未通過(guò)的,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者可以限制、暫停有關(guān)電話(huà)卡功能。


第十二條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立物聯(lián)網(wǎng)卡用戶(hù)風(fēng)險評估制度,評估未通過(guò)的,不得向其銷(xiāo)售物聯(lián)網(wǎng)卡;嚴格登記物聯(lián)網(wǎng)卡用戶(hù)身份信息;采取有效技術(shù)措施限定物聯(lián)網(wǎng)卡開(kāi)通功能、使用場(chǎng)景和適用設備。


單位用戶(hù)從電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者購買(mǎi)物聯(lián)網(wǎng)卡再將載有物聯(lián)網(wǎng)卡的設備銷(xiāo)售給其他用戶(hù)的,應當核驗和登記用戶(hù)身份信息,并將銷(xiāo)量、存量及用戶(hù)實(shí)名信息傳送給號碼歸屬的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者。


電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者對物聯(lián)網(wǎng)卡的使用建立監測預警機制。對存在異常使用情形的,應當采取暫停服務(wù)、重新核驗身份和使用場(chǎng)景或者其他合同約定的處置措施。


第十三條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應當規范真實(shí)主叫號碼傳送和電信線(xiàn)路出租,對改號電話(huà)進(jìn)行封堵攔截和溯源核查。


電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應當嚴格規范國際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號碼傳送,真實(shí)、準確向用戶(hù)提示來(lái)電號碼所屬?lài)一蛘叩貐^,對網(wǎng)內和網(wǎng)間虛假主叫、不規范主叫進(jìn)行識別、攔截。


第十四條 任何單位和個(gè)人不得非法制造、買(mǎi)賣(mài)、提供或者使用下列設備、軟件:


(一)電話(huà)卡批量插入設備;


(二)具有改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯(lián)網(wǎng)電話(huà)違規接入公用電信網(wǎng)絡(luò )等功能的設備、軟件;


(三)批量賬號、網(wǎng)絡(luò )地址自動(dòng)切換系統,批量接收提供短信驗證、語(yǔ)音驗證的平臺;


(四)其他用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等違法犯罪的設備、軟件。


電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當采取技術(shù)措施,及時(shí)識別、阻斷前款規定的非法設備、軟件接入網(wǎng)絡(luò ),并向公安機關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)報告。


第三章 金融治理


第十五條 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構為客戶(hù)開(kāi)立銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)及提供支付結算服務(wù),和與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續期間,應當建立客戶(hù)盡職調查制度,依法識別受益所有人,采取相應風(fēng)險管理措施,防范銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)等被用于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)。


第十六條 開(kāi)立銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)不得超出國家有關(guān)規定限制的數量。


對經(jīng)識別存在異常開(kāi)戶(hù)情形的,銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構有權加強核查或者拒絕開(kāi)戶(hù)。


中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構組織有關(guān)清算機構建立跨機構開(kāi)戶(hù)數量核驗機制和風(fēng)險信息共享機制,并為客戶(hù)提供查詢(xún)名下銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)的便捷渠道。銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當按照國家有關(guān)規定提供開(kāi)戶(hù)情況和有關(guān)風(fēng)險信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙以外的其他用途。


第十七條 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當建立開(kāi)立企業(yè)賬戶(hù)異常情形的風(fēng)險防控機制。金融、電信、市場(chǎng)監管、稅務(wù)等有關(guān)部門(mén)建立開(kāi)立企業(yè)賬戶(hù)相關(guān)信息共享查詢(xún)系統,提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。


市場(chǎng)主體登記機關(guān)應當依法對企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息核驗職責;依照規定對登記事項進(jìn)行監督檢查,對可能存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點(diǎn)監督檢查,依法撤銷(xiāo)登記的,依照前款的規定及時(shí)共享信息;為銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構進(jìn)行客戶(hù)盡職調查和依法識別受益所有人提供便利。


第十八條 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當對銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)及支付結算服務(wù)加強監測,建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶(hù)和可疑交易監測機制。


中國人民銀行統籌建立跨銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構的反洗錢(qián)統一監測系統,會(huì )同國務(wù)院公安部門(mén)完善與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪資金流轉特點(diǎn)相適應的反洗錢(qián)可疑交易報告制度。


對監測識別的異常賬戶(hù)和可疑交易,銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當根據風(fēng)險情況,采取核實(shí)交易情況、重新核驗身份、延遲支付結算、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。


銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構依照第一款規定開(kāi)展異常賬戶(hù)和可疑交易監測時(shí),可以收集異??蛻?hù)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息等必要的交易信息、設備位置信息。上述信息未經(jīng)客戶(hù)授權,不得用于反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙以外的其他用途。


第十九條 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當按照國家有關(guān)規定,完整、準確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶(hù)名稱(chēng)、收付款客戶(hù)名稱(chēng)及賬號等交易信息,保證交易信息的真實(shí)、完整和支付全流程中的一致性。


第二十條 國務(wù)院公安部門(mén)會(huì )同有關(guān)部門(mén)建立完善電信網(wǎng)絡(luò )詐騙涉案資金即時(shí)查詢(xún)、緊急止付、快速凍結、及時(shí)解凍和資金返還制度,明確有關(guān)條件、程序和救濟措施。


公安機關(guān)依法決定采取上述措施的,銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當予以配合。


第四章 互聯(lián)網(wǎng)治理


第二十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者為用戶(hù)提供下列服務(wù),在與用戶(hù)簽訂協(xié)議或者確認提供服務(wù)時(shí),應當依法要求用戶(hù)提供真實(shí)身份信息,用戶(hù)不提供真實(shí)身份信息的,不得提供服務(wù):


(一)提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù);


(二)提供網(wǎng)絡(luò )代理等網(wǎng)絡(luò )地址轉換服務(wù);


(三)提供互聯(lián)網(wǎng)域名注冊、服務(wù)器托管、空間租用、云服務(wù)、內容分發(fā)服務(wù);


(四)提供信息、軟件發(fā)布服務(wù),或者提供即時(shí)通訊、網(wǎng)絡(luò )交易、網(wǎng)絡(luò )游戲、網(wǎng)絡(luò )直播發(fā)布、廣告推廣服務(wù)。


第二十二條 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對監測識別的涉詐異常賬號應當重新核驗,根據國家有關(guān)規定采取限制功能、暫停服務(wù)等處置措施。


互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當根據公安機關(guān)、電信主管部門(mén)要求,對涉案電話(huà)卡、涉詐異常電話(huà)卡所關(guān)聯(lián)注冊的有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)賬號進(jìn)行核驗,根據風(fēng)險情況,采取限期改正、限制功能、暫停使用、關(guān)閉賬號、禁止重新注冊等處置措施。


第二十三條 設立移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應用程序應當按照國家有關(guān)規定向電信主管部門(mén)辦理許可或者備案手續。


為應用程序提供封裝、分發(fā)服務(wù)的,應當登記并核驗應用程序開(kāi)發(fā)運營(yíng)者的真實(shí)身份信息,核驗應用程序的功能、用途。


公安、電信、網(wǎng)信等部門(mén)和電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當加強對分發(fā)平臺以外途徑下載傳播的涉詐應用程序重點(diǎn)監測、及時(shí)處置。


第二十四條 提供域名解析、域名跳轉、網(wǎng)址鏈接轉換服務(wù)的,應當按照國家有關(guān)規定,核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實(shí)性、準確性,規范域名跳轉,記錄并留存所提供相應服務(wù)的日志信息,支持實(shí)現對解析、跳轉、轉換記錄的溯源。


第二十五條 任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供下列支持或者幫助:


(一)出售、提供個(gè)人信息;


(二)幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢(qián);


(三)其他為電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為。


電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當依照國家有關(guān)規定,履行合理注意義務(wù),對利用下列業(yè)務(wù)從事涉詐支持、幫助活動(dòng)進(jìn)行監測識別和處置:


(一)提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò )存儲、通訊傳輸、線(xiàn)路出租、域名解析等網(wǎng)絡(luò )資源服務(wù);


(二)提供信息發(fā)布或者搜索、廣告推廣、引流推廣等網(wǎng)絡(luò )推廣服務(wù);


(三)提供應用程序、網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò )技術(shù)、產(chǎn)品的制作、維護服務(wù);


(四)提供支付結算服務(wù)。


第二十六條 公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件依法調取證據的,互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當及時(shí)提供技術(shù)支持和協(xié)助。


互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者依照本法規定對有關(guān)涉詐信息、活動(dòng)進(jìn)行監測時(shí),發(fā)現涉詐違法犯罪線(xiàn)索、風(fēng)險信息的,應當依照國家有關(guān)規定,根據涉詐風(fēng)險類(lèi)型、程度情況移送公安、金融、電信、網(wǎng)信等部門(mén)。有關(guān)部門(mén)應當建立完善反饋機制,將相關(guān)情況及時(shí)告知移送單位。


第五章 綜合措施


第二十七條 公安機關(guān)應當建立完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作機制,加強專(zhuān)門(mén)隊伍和專(zhuān)業(yè)技術(shù)建設,各警種、各地公安機關(guān)應當密切配合,依法有效懲處電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)。


公安機關(guān)接到電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)的報案或者發(fā)現電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng),應當依照《中華人民共和國刑事訴訟法》的規定立案偵查。


第二十八條 金融、電信、網(wǎng)信部門(mén)依照職責對銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者落實(shí)本法規定情況進(jìn)行監督檢查。有關(guān)監督檢查活動(dòng)應當依法規范開(kāi)展。


第二十九條 個(gè)人信息處理者應當依照《中華人民共和國個(gè)人信息保護法》等法律規定,規范個(gè)人信息處理,加強個(gè)人信息保護,建立個(gè)人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的防范機制。


履行個(gè)人信息保護職責的部門(mén)、單位對可能被電信網(wǎng)絡(luò )詐騙利用的物流信息、交易信息、貸款信息、醫療信息、婚介信息等實(shí)施重點(diǎn)保護。公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件,應當同時(shí)查證犯罪所利用的個(gè)人信息來(lái)源,依法追究相關(guān)人員和單位責任。


第三十條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當對從業(yè)人員和用戶(hù)開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳,在有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中對防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙作出提示,對本領(lǐng)域新出現的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙手段及時(shí)向用戶(hù)作出提醒,對非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借本人有關(guān)卡、賬戶(hù)、賬號等被用于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的法律責任作出警示。


新聞、廣播、電視、文化、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等單位,應當面向社會(huì )有針對性地開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳教育。


任何單位和個(gè)人有權舉報電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng),有關(guān)部門(mén)應當依法及時(shí)處理,對提供有效信息的舉報人依照規定給予獎勵和保護。


第三十一條 任何單位和個(gè)人不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話(huà)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線(xiàn)路、短信端口、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)賬號等,不得提供實(shí)名核驗幫助;不得假冒他人身份或者虛構代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶(hù)、賬號等。


對經(jīng)設區的市級以上公安機關(guān)認定的實(shí)施前款行為的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者,以及因從事電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員,可以按照國家有關(guān)規定記入信用記錄,采取限制其有關(guān)卡、賬戶(hù)、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。對上述認定和措施有異議的,可以提出申訴,有關(guān)部門(mén)應當建立健全申訴渠道、信用修復和救濟制度。具體辦法由國務(wù)院公安部門(mén)會(huì )同有關(guān)主管部門(mén)規定。


第三十二條 國家支持電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者研究開(kāi)發(fā)有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙反制技術(shù),用于監測識別、動(dòng)態(tài)封堵和處置涉詐異常信息、活動(dòng)。


國務(wù)院公安部門(mén)、金融管理部門(mén)、電信主管部門(mén)和國家網(wǎng)信部門(mén)等應當統籌負責本行業(yè)領(lǐng)域反制技術(shù)措施建設,推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò )詐騙樣本信息數據共享,加強涉詐用戶(hù)信息交叉核驗,建立有關(guān)涉詐異常信息、活動(dòng)的監測識別、動(dòng)態(tài)封堵和處置機制。


依據本法第十一條、第十二條、第十八條、第二十二條和前款規定,對涉詐異常情形采取限制、暫停服務(wù)等處置措施的,應當告知處置原因、救濟渠道及需要提交的資料等事項,被處置對象可以向作出決定或者采取措施的部門(mén)、單位提出申訴。作出決定的部門(mén)、單位應當建立完善申訴渠道,及時(shí)受理申訴并核查,核查通過(guò)的,應當即時(shí)解除有關(guān)措施。


第三十三條 國家推進(jìn)網(wǎng)絡(luò )身份認證公共服務(wù)建設,支持個(gè)人、企業(yè)自愿使用,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對存在涉詐異常的電話(huà)卡、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)賬號,可以通過(guò)國家網(wǎng)絡(luò )身份認證公共服務(wù)對用戶(hù)身份重新進(jìn)行核驗。


第三十四條 公安機關(guān)應當會(huì )同金融、電信、網(wǎng)信部門(mén)組織銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等建立預警勸阻系統,對預警發(fā)現的潛在被害人,根據情況及時(shí)采取相應勸阻措施。對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件應當加強追贓挽損,完善涉案資金處置制度,及時(shí)返還被害人的合法財產(chǎn)。對遭受重大生活困難的被害人,符合國家有關(guān)救助條件的,有關(guān)方面依照規定給予救助。


第三十五條 經(jīng)國務(wù)院反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作機制決定或者批準,公安、金融、電信等部門(mén)對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)嚴重的特定地區,可以依照國家有關(guān)規定采取必要的臨時(shí)風(fēng)險防范措施。


第三十六條 對前往電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)嚴重地區的人員,出境活動(dòng)存在重大涉電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)嫌疑的,移民管理機構可以決定不準其出境。


因從事電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)受過(guò)刑事處罰的人員,設區的市級以上公安機關(guān)可以根據犯罪情況和預防再犯罪的需要,決定自處罰完畢之日起六個(gè)月至三年以?xún)炔粶势涑鼍?,并通知移民管理機構執行。


第三十七條 國務(wù)院公安部門(mén)等會(huì )同外交部門(mén)加強國際執法司法合作,與有關(guān)國家、地區、國際組織建立有效合作機制,通過(guò)開(kāi)展國際警務(wù)合作等方式,提升在信息交流、調查取證、偵查抓捕、追贓挽損等方面的合作水平,有效打擊遏制跨境電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)。


第六章 法律責任


第三十八條 組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供幫助,構成犯罪的,依法追究刑事責任。


前款行為尚不構成犯罪的,由公安機關(guān)處十日以上十五日以下拘留;沒(méi)收違法所得,處違法所得一倍以上十倍以下罰款,沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的,處十萬(wàn)元以下罰款。


第三十九條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者違反本法規定,有下列情形之一的,由有關(guān)主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門(mén)責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款:


(一)未落實(shí)國家有關(guān)規定確定的反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙內部控制機制的;


(二)未履行電話(huà)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡實(shí)名制登記職責的;


(三)未履行對電話(huà)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的監測識別、監測預警和相關(guān)處置職責的;


(四)未對物聯(lián)網(wǎng)卡用戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險評估,或者未限定物聯(lián)網(wǎng)卡的開(kāi)通功能、使用場(chǎng)景和適用設備的;


(五)未采取措施對改號電話(huà)、虛假主叫或者具有相應功能的非法設備進(jìn)行監測處置的。


第四十條 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構違反本法規定,有下列情形之一的,由有關(guān)主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門(mén)責令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類(lèi)型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款:


(一)未落實(shí)國家有關(guān)規定確定的反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙內部控制機制的;


(二)未履行盡職調查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的;


(三)未履行對異常賬戶(hù)、可疑交易的風(fēng)險監測和相關(guān)處置義務(wù)的;


(四)未按照規定完整、準確傳輸有關(guān)交易信息的。


第四十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者違反本法規定,有下列情形之一的,由有關(guān)主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門(mén)責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站或者應用程序、吊銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款:


(一)未落實(shí)國家有關(guān)規定確定的反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙內部控制機制的;


(二)未履行網(wǎng)絡(luò )服務(wù)實(shí)名制職責,或者未對涉案、涉詐電話(huà)卡關(guān)聯(lián)注冊互聯(lián)網(wǎng)賬號進(jìn)行核驗的;


(三)未按照國家有關(guān)規定,核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實(shí)性、準確性,規范域名跳轉,或者記錄并留存所提供相應服務(wù)的日志信息的;


(四)未登記核驗移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應用程序開(kāi)發(fā)運營(yíng)者的真實(shí)身份信息或者未核驗應用程序的功能、用途,為其提供應用程序封裝、分發(fā)服務(wù)的;


(五)未履行對涉詐互聯(lián)網(wǎng)賬號和應用程序,以及其他電信網(wǎng)絡(luò )詐騙信息、活動(dòng)的監測識別和處置義務(wù)的;


(六)拒不依法為查處電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪提供技術(shù)支持和協(xié)助,或者未按規定移送有關(guān)違法犯罪線(xiàn)索、風(fēng)險信息的。


第四十二條 違反本法第十四條、第二十五條第一款規定的,沒(méi)收違法所得,由公安機關(guān)或者有關(guān)主管部門(mén)處違法所得一倍以上十倍以下罰款,沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的,處五十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,由公安機關(guān)并處十五日以下拘留。


第四十三條 違反本法第二十五條第二款規定,由有關(guān)主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門(mén)責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站或者應用程序,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。


第四十四條 違反本法第三十一條第一款規定的,沒(méi)收違法所得,由公安機關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款,沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的,處二十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,并處十五日以下拘留。


第四十五條 反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作有關(guān)部門(mén)、單位的工作人員濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊,或者有其他違反本法規定行為,構成犯罪的,依法追究刑事責任。


第四十六條 組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員,除依法承擔刑事責任、行政責任以外,造成他人損害的,依照《中華人民共和國民法典》等法律的規定承擔民事責任。


電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等違反本法規定,造成他人損害的,依照《中華人民共和國民法典》等法律的規定承擔民事責任。


第四十七條 人民檢察院在履行反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙職責中,對于侵害國家利益和社會(huì )公共利益的行為,可以依法向人民法院提起公益訴訟。


第四十八條 有關(guān)單位和個(gè)人對依照本法作出的行政處罰和行政強制措施決定不服的,可以依法申請行政復議或者提起行政訴訟。


第七章 附  則


第四十九條 反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作涉及的有關(guān)管理和責任制度,本法沒(méi)有規定的,適用《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò )安全法》、《中華人民共和國個(gè)人信息保護法》、《中華人民共和國反洗錢(qián)法》等相關(guān)法律規定。


第五十條 本法自2022年12月1日起施行。